Table des matières
Mon portefeuille d’actions et d’ETFs de 2024 à 2025
Bienvenue sur mon blog d’investissement ! Aujourd’hui, je souhaite partager avec vous une analyse détaillée de mon portefeuille d’actions et d’ETFs pour l’année 2024. Cette évaluation vous donnera un aperçu de mes choix d’investissement, des performances réalisées, ainsi que des stratégies envisagées pour l’avenir.
Ci-dessous la vision de mon portefeuille pour cette dernière année.
Comme l’indique ce graphique, le portefeuille est fortement composé d’actions, en particulier grâce à la copie des stratégies de deux traders.
Cependant, comme le profil l’indique, ce portefeuille présente un niveau de risque élevé. Par conséquent, je devrai adapter ma stratégie pour la nouvelle année en rééquilibrant mon portefeuille avec une vision à long terme.
Résumé de mon année
Au cours de l’exercice 2024/2025, j’ai généré un bénéfice de 1 505 dollars avec un capital total investi de 10 437 dollars. De mon point de vue, cette performance constitue une excellente année, principalement grâce à mon investissement dans l’action Main Street Capital. En effet, cette entreprise se distingue par sa politique de versement de dividendes mensuels, ce qui est particulièrement avantageux même en période de crise économique.
Liste de mes actions et d’ETFs dans mon portefeuille d’investissements 2024
Répartition Sectorielle et Diversification de mon portefeuille d’investissement
La diversification est essentielle pour réduire les risques et optimiser les rendements. Voici comment mon portefeuille est réparti :
- Finance et Investissement :
- MAIN : Une société de capital développement offrant des dividendes réguliers.
- Matières Premières :
- KGC : Une entreprise minière spécialisée dans l’or, agissant comme une couverture contre l’inflation.
- Obligations et Revenus Fixes :
- EMB : Un ETF offrant une exposition aux obligations des marchés émergents, ajoutant stabilité et diversification.
- Technologie :
- XLK et IBM : Fournissent une exposition significative au secteur technologique, moteur de croissance.
- Marché Large :
- SPY : Réplique l’indice S&P 500, offrant une large diversification et une stabilité.
- Énergie :
- WMB : Opère dans le transport et la distribution de gaz naturel, ajoutant une exposition aux infrastructures énergétiques.
Performances et Rendements
En 2024, mon portefeuille a montré des performances solides grâce à une diversification équilibrée, malgré un coup de poker stratégique :
- Dividendes : MAIN et WMB ont généré des revenus attractifs grâce à leurs politiques de versement de dividendes. MAIN, représentant environ 40 % de mon investissement total, a particulièrement contribué à ce flux de revenus, consolidant ainsi sa place centrale dans le portefeuille.
- Croissance : Les actions technologiques comme XLK et IBM ont contribué à la croissance globale du portefeuille grâce à l’innovation continue dans le secteur.
- Sécurité : SPY a apporté une stabilité essentielle grâce à sa large exposition aux grandes entreprises américaines.
- Couverture : KGC et EMB ont servi de couverture contre les fluctuations économiques et les risques géopolitiques.
Note Importante : L’allocation significative de 40 % dans MAIN était un pari audacieux qui a porté ses fruits cette année. Cette décision a amplifié les rendements grâce aux dividendes élevés de MAIN, mais elle a également accru l’exposition aux risques spécifiques à ce titre. Ce coup de poker souligne l’importance de trouver un équilibre entre des investissements sûrs et des positions plus risquées pour maximiser les gains potentiels.
Risques Potentiels
Toutefois, il est important de reconnaître les risques associés à ce portefeuille :
- Volatilité Sectorielle
- Exposition aux Marchés Emergents
- Prix des Matières Premières
- Taux d’Intérêt
- Concentration dans MAIN
Volatilité Sectorielle
La concentration dans les secteurs technologique et énergétique peut exposer le portefeuille à des risques spécifiques liés à ces industries
Exposition aux Marchés Emergents
EMB expose le portefeuille aux risques géopolitiques et économiques des marchés émergents
Prix des Matières Premières
KGC est sensible aux variations des prix de l’or, pouvant impacter sa performance.
Taux d’Intérêt
Une hausse des taux d’intérêt pourrait réduire la valeur des obligations détenues via EMB
Concentration dans MAIN
Avec environ 40 % de l’investissement total alloué à MAIN, une mauvaise performance de ce titre pourrait significativement affecter le portefeuille
Prochain Article : Comment un débutant va rééquilibrer son étude du portefeuille investissements afin diminuer l’exposition trop marquée vis-à-vis à l’action MAIN
Dans un prochain article, je vous expliquerai comment, en tant que débutant, je prévois de rééquilibrer mon portefeuille d’actions et d’ETFs de 2024 afin de diminuer progressivement mon exposition à l’action MAIN. Cette démarche stratégique est essentielle pour un investisseur novice souhaitant diversifier ses investissements et atténuer les risques liés à une forte concentration sur un seul titre.
Pourquoi rééquilibrer en tant que débutant ?
Ayant alloué environ 40 % de mon investissement total à l’action MAIN, j’ai fait un pari audacieux. Même si cette décision a produit des rendements intéressants, il est crucial, pour un débutant, d’apprendre à diversifier son portefeuille et à gérer prudemment les risques. Réduire l’exposition à MAIN me permettra d’explorer d’autres opportunités d’investissement et de renforcer mes compétences en gestion de portefeuille.
Dans le futur article, je partagerai :
- Les étapes simples et accessibles pour un débutant souhaitant identifier de nouvelles actions et ETFs afin de diversifier son portefeuille.
- Des conseils pratiques sur la réduction de la part de l’action MAIN tout en maintenant une performance équilibrée.
- Des stratégies d’investissement adaptées aux novices et des techniques de diversification pour minimiser les risques financiers et optimiser les rendements, même avec une expérience limitée.
Restez connectés pour découvrir comment, en tant que débutant, j’aborde la répartition stratégique de mon portefeuille. Cet article à venir vous guidera pas à pas pour adapter et équilibrer votre propre portefeuille, sécuriser vos investissements et saisir de nouvelles opportunités sur le marché.
Ne manquez pas cet article si vous êtes novice en investissement et souhaitez apprendre à gérer votre portefeuille de manière plus diversifiée et prudente !